Le Wall Street Journal accuse Binance d'avoir traité des centaines de millions de dollars de transactions liées à l'Iran ; la plateforme dément ces allégations.

Binance fait de nouveau l'objet d'un examen minutieux après la publication d'un article du Wall Street Journal alléguant que la plateforme aurait pu être impliquée dans le traitement d'importants volumes de transactions liées aux réseaux financiers iraniens, ce qui soulève potentiellement des inquiétudes quant au respect des sanctions et à la surveillance réglementaire mondiale.

Selon le rapport, des entités liées à l'Iran auraient utilisé Binance pour transférer des fonds au sein de l'écosystème crypto afin de contourner les sanctions internationales. Le cas le plus notable concerne le financier iranien Babak Zanjani, qui aurait effectué des transactions d'environ 850 millions de dollars sur une période de deux ans via un seul compte de trading sur la plateforme, d'après des documents internes de Binance cités dans l'enquête.

En outre, une société liée aux cryptomonnaies et associée à Zanjani, connue sous le nom de Zedcex, aurait traité un volume de transactions supplémentaire de 830 millions de dollars, dont certains flux seraient liés à des paiements relatifs au pétrole et à des opérations financières plus larges, elles-mêmes liées aux réseaux économiques iraniens.

Ce rapport a relancé le débat sur l'efficacité avec laquelle les principales plateformes d'échange centralisées surveillent les transactions à volume élevé et veillent au respect des cadres de sanctions internationales. Les plateformes de cryptomonnaies opèrent à l'échelle mondiale, souvent dans des juridictions aux réglementations contradictoires, ce qui rend l'application et la surveillance beaucoup plus complexes que pour les institutions financières traditionnelles.

Binance a toutefois fermement rejeté la version des faits présentée. Son PDG, Richard Teng, a déclaré que toutes les transactions mentionnées dans l'article avaient eu lieu avant que les personnes concernées ne soient sanctionnées. Il a souligné que Binance avait déjà lancé des enquêtes internes avant d'être contactée par le Wall Street Journal.

Teng a également critiqué l'article, affirmant qu'il contenait des « inexactitudes fondamentales » et arguant que Binance avait fourni des clarifications factuelles pertinentes qui n'avaient pas été incluses dans la version finale. Selon Binance, l'entreprise reste attachée au respect des normes de conformité et continue de coopérer avec les autorités de réglementation dans plusieurs juridictions.

Cette situation s'ajoute aux nombreux défis réglementaires auxquels Binance est confrontée depuis longtemps, ayant déjà fait l'objet d'enquêtes dans plusieurs pays concernant ses pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent et ses procédures de conformité. La plateforme a maintes fois affirmé avoir renforcé ses contrôles internes au fil du temps et investi massivement dans son infrastructure de conformité.

En 2023, Binance a conclu un accord majeur avec les autorités américaines, acceptant de verser environ 4,3 milliards de dollars d'amendes pour des infractions réglementaires antérieures. Cette affaire a constitué l'une des plus importantes actions coercitives jamais intentées contre une plateforme d'échange de cryptomonnaies et a considérablement accru la surveillance internationale de ses activités.

Malgré ces difficultés, Binance demeure la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde en termes de volume de transactions, jouant un rôle central dans la liquidité mondiale des actifs numériques. Sa plateforme gère quotidiennement des milliards de dollars de transactions, ce qui en fait une infrastructure essentielle au sein de l'écosystème crypto.

Cependant, les critiques font valoir que l'ampleur et la décentralisation des flux de cryptomonnaies rendent difficile, même pour les principales plateformes d'échange, d'empêcher totalement les activités illicites, en particulier lorsque des acteurs sophistiqués utilisent des comptes à plusieurs niveaux, des intermédiaires et des transferts interplateformes pour masquer l'origine des transactions.

Ces dernières allégations risquent d'intensifier la pression des autorités de régulation, notamment aux États-Unis et en Europe, où les décideurs politiques ont renforcé la surveillance des plateformes d'échange de cryptomonnaies et accru les exigences en matière de suivi des transactions et de vérification des utilisateurs.