Les crypto-monnaies ne sont plus une affaire d'escrocs : Les fonds illicites ont diminué de 96 à 98 %.

Selon une récente analyse de Binance, basée sur des données de Chainalysis et TRM Labs, le volume de fonds illicites sur l'échange a diminué de 96 à 98% entre janvier 2023 et juin 2025. Cela indique des progrès significatifs dans la lutte contre l'argent "sale" dans la sphère crypto.

L'étude montre que parmi le volume total des transactions sur Binance, seulement 0,007% est lié à des portefeuilles illicites - c'est le taux le plus bas parmi les principaux échanges de crypto-monnaies, plus de 2,5 fois inférieur à la moyenne mondiale de 0,02% pour les autres plateformes. Dans l'ensemble, la part des activités illicites dans les crypto-monnaies ne représente que 0,14% de l'ensemble du volume de transactions sur la chaîne en 2024, selon Chainalysis, ou 0,4% selon TRM Labs.

Par rapport à la finance traditionnelle, les crypto-monnaies jouent un rôle minime dans le blanchiment d'argent. Le volume total des crypto-actifs illicites en 2024 est estimé à 40,9 milliards de dollars (Chainalysis) ou 45 milliards de dollars (TRM Labs), ce qui ne représente qu'une petite fraction du volume mondial de blanchiment d'argent, estimé par l'ONU entre 800 milliards et 2 000 milliards de dollars par an. Ainsi, les crypto-monnaies représentent moins de 5% de l'ensemble des flux financiers illicites et, selon certaines estimations, même plus près de 0,1 à 0,4% du volume total des crypto-monnaies, ce qui confirme que "l'argent sale" circule principalement par l'intermédiaire des banques et des canaux traditionnels.

Binance contribue activement à cette tendance en augmentant son personnel de spécialistes de la sécurité, en collaborant avec les autorités et en améliorant les systèmes de surveillance. Par exemple, la bourse participe à des initiatives telles que l'unité de criminalité financière T3 aux côtés de TRON et Tether, qui a permis de geler plus de 130 millions de dollars de fonds illicites en coopération avec les forces de l'ordre. Dans l'ensemble, le volume des activités illicites dans les crypto-monnaies a diminué de 24% par rapport à 2023, bien qu'au cours du premier semestre 2025, une augmentation des vols s'élevant à 2,17 milliards de dollars ait été enregistrée - plus que pour l'ensemble de l'année 2024.

Les experts estiment que ces tendances ouvrent la voie à la transformation des crypto-monnaies en un instrument financier à part entière, au même titre que les banques. "L'argent noir diminue considérablement et, à l'avenir, son volume pourrait se réduire au minimum, ce qui rendrait les crypto-monnaies plus sûres et plus accessibles", notent les analystes. Toutefois, malgré ces progrès, des défis subsistent, notamment de nouveaux systèmes de fraude et des obstacles réglementaires.

Cette évolution souligne la manière dont le secteur s'adapte aux exigences des régulateurs, faisant de la crypto-monnaie un actif non seulement innovant mais aussi fiable pour les investisseurs.